Политика идентификации клиентов

Eldaspay.com (“We”, “Us”, “Our”, “Website”) is committed to high standards of the Anti-Money Laundering (AML) compliance and Counter-Terrorism Financing (CTF) and requires the management, and employees to follow the named standards.
We perform all the required measures in accordance with applicable law and regulations by means of the following:
    know your customer policy and due diligence
    monitoring of client activity
    record keeping
To prevent money laundering, primarily, We do not accept cash, checks by mail etc. from players. We reserve the right to suspend any client's operation, which can be regarded as illegal or, may be related to money laundering or fraudulent in the opinion of the staff. Should we notice any suspicion transaction, these may be reported to the relevant Authorities.
Registration. Registration of the account on the website for any other than physical individual is prohibited. Each person who wants to make bets and use Services of this Website (“Services”) is required to register his or her personal account. The registration of the personal account includes following identification fields: 
a)    Confirm that you are at least of age of 21 years old or other age of majority according to your local legislation and that you are eligible to be a Player on this Website.
b)    Name and surname: name must be specified as in ID and / or passport 
c)    Date of birth 
d)    Country, city of residence 
e)    E-mail 
f)    Mailing Address 
If the customer didn’t fill all the necessary fields in the registration form, system would not allow him to proceed with his registration process. Information provided in the registration form is reviewed using the risk-based approach.

After confirming registration the Customer can access the own account by entering account login and password created while registering on the Website. This password may be changed by the Customer at any time on the Website, after the authorization procedure.
Anonymous Accounts: Anonymous or nominal’ account records are not permitted. Any existing anonymous accounts or accounts believed to be nom de plume’ or that have inconsistent identification should be subject to appropriate due diligence to establish the identity and bona fide of the account holder at an early opportunity. In case it is impossible to determine identity of the account holder, the account shall be closed, winnings cancelled and deposits paid out to the the account from where they have been received or withhold in case return of the deposits turn out to be impossible or costly.
Duplicate/Multiple Accounts: Many customers wish to operate parallel accounts in order to segregate their gambling spend. Notwithstanding this activity, we shall identify and associate linked’ accounts that may belong or be under the control of the same person. We shall be entitled to cancel additional accounts or accounts of the player in question, cancel winnings thus gained and return deposits to the owner of the account. 
Withdrawal. We review players spend and game play to check for suspicious activity. Before any withdrawal is processed, the following procedures are carried out:
a)    The customer’s deposit history is reviewed to confirm that no suspicious payments have been made to the customer’s account. The frequency of deposits and the sum of deposits are reviewed to ensure they are within normal range for the customer based on his depositing history and the general depositing range throughout our network.
b)    The customer’s turnover is reviewed to ensure that they have played in the casino and are not using Services as a method to move money.
c)    When possible, funds should be refunded back to the original payment method used by the player to make a deposit.

A Player shall be required to verify his identity through the submission of a copy of an identification document. The withdrawal request shall not be executed by Us prior to receipt of a following documents from the Player:
    Government Issued Photo ID: Passport or National ID (Front & Back) or Driver’s License, clearly indicating your full name, date of birth, signature, photo, issue date & valid expiration date and MRZ lines, if applicable. The name must correspond with the name supplied on player's registration application. 
    Proof of Residence dated within the last 6 months: Electricity Bill or Water Bill or Bank/Credit Card Statement. The Proof of Residence must correspond with the name and address as indicated on player's registration application. 
First name, last name, photo, date of birth, document number must be clearly visible on the document. Only color photos of documents can be accepted (black-and-white scans and copies of documents are not allowed). Document pages must be visible completely. Acceptable languages of documents are English, Russian, Ukrainian. Acceptable file formats: jpg, jpeg, gif, pdf no larger than 5 MB. 
No player to player transfers are possible within the system. 

Additional Verification. In cases below, an additional verification may be performed:
    Suspicion of fraud, money-laundering, criminal activity etc.;
    Doubts about the authenticity of the provided documents; 
    Violation of conditions for using the Services; 
    Any other suspicious situation We deem appropriate.

The minimum set of identification data includes:
a)    full name; 
b)    date of birth; 
c)    citizenship; 
d)    address of permanent residence; 

Relevant documents are:
    actual passport of the client / ID card;
    Document confirming the address of the client's permanent residence at the given time (utility bill, statement of the status of the bank account, etc.) 

Additional documents are: 
    Additional national identity card (driver's license, military ID, etc.); 
    photos of a user with an open passport against the background of his face (the document should be readable) 
    Photo of the bank card on the front side (5 first and 4 last digits, owner's name and date of expiry shall be readable). 
In addition, we may ask the User to provide source of funds documentation, which is important to make sure that user provides evidence that identifies the actual source(s) of funds that he/she uses to bet or play with. 

This information may be in the form of: 
    proof of earnings: Pay slip/Director remuneration/Dividends/Pension; 
    a bank statement/savings account that clearly shows consistent incoming values from an identifiable source; 
    Trust deed clearly showing a consistent entitlement to funds; 
    dated proof of an award/payment made to the user; 

Documents that the user provided may be not approved if: 
a)    address/Name on documents don't match with account name/address; 
b)    illegible documents or copies; 
c)    document Not Acceptable (for example user sends a copy of a document that is not on the accepted documents for ID verification or a copy of mail envelope instead of an actual utility bill); 
d)    any other reasons Our employees or contractors shall deem appropriate.
The Customer can provide these documents by sending a letter via email to support@eldoclub.com Under normal circumstances, verification of the account holder identity is processed within 24 hours from submission of the documents confirming the identity of the Customer. 

Last reviewed 27.11.2020

Eldaspay.com («Мы», «Нас», «Наш», «Веб-сайт») придерживается высоких стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансирования терроризма (CTF) и требует от своих сотрудников соблюдения этих стандартов.

Для соблюдения всех необходимых мер в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами, у нас есть:

• политика идентификации клиентов и надлежащая проверка
• мониторинг активности клиентов
• ведение учета

Мы не принимаем от игроков наличные, чеки по почте и т.д., в первую очередь, для предотвращения отмывания денег. Мы оставляем за собой право приостановить любую операцию клиента, которая, мнению персонала, может быть расценена как незаконная или может быть связана с отмыванием денег или мошенничеством. Если мы заметим какие-либо подозрительные транзакции, мы можем сообщить об этом в соответствующие органы.

Регистрация. Регистрация учетной записи на веб-сайте для кого-либо, кроме физического лица, запрещена. Каждый человек, который хочет делать ставки и использовать Сервисы этого Веб-сайта («Сервисы»), должен зарегистрировать свою личную учетную запись. Регистрация личной учетной записи включает следующие идентификационные поля:

• a) Подтвердите, что вам исполнилось 21+ лет или другой возраст совершеннолетия в соответствии с вашим местным законодательством, и что вы имеете право быть Игроком на этом Веб-сайте.
• б) Имя и фамилия: имя должно быть указано как указано в удостоверении личности и/или паспорте
• в) Дата рождения
• г) Страна, город проживания
• д) Электронная почта
• е) Почтовый адрес

Если клиент не заполнил все необходимые поля в регистрационной форме, система не позволит ему продолжить процесс регистрации. Информация, представленная в регистрационной форме, проверяется с использованием риск-ориентированного подхода.

После подтверждения регистрации Клиент может получить доступ к своей учетной записи, введя логин и пароль учетной записи, созданные при регистрации на Веб-сайте. Этот пароль может быть изменен Клиентом в любое время на Сайте после процедуры авторизации.

Анонимные учетные записи: анонимные или номинальные учетные записи не допускаются. Любые существующие анонимные учетные записи или счета, которые считаются номинальными или имеют непоследовательную идентификацию, должны подвергаться надлежащей проверке для установления личности и добросовестности владельца счета при первой возможности. В случае, если невозможно установить личность владельца счета, счет должен быть закрыт, выигрыши аннулированы и депозиты выплачиваются на счет, с которого они были получены, или удерживаются в случае, если возврат депозитов окажется невозможным или дорогостоящим.

Дубликаты/мультиаккаунтинг: многие клиенты хотят иметь параллельные учетные записи, чтобы разделить свои расходы на азартные игры. Несмотря на эту деятельность, мы будем идентифицировать и связывать такие связанные учетные записи, которые могут принадлежать или находиться под контролем одного и того же лица. Мы имеем право аннулировать дополнительные учетные записи или учетные записи соответствующего игрока, отменить полученные таким образом выигрыши и вернуть депозит владельцу учетной записи.

Вывод средств. Мы проверяем расходы игроков и игровой процесс на предмет подозрительной активности. Перед обработкой вывода средств выполняются следующие процедуры:

• а) История депозитов клиента проверяется, чтобы убедиться, что на счет клиента не поступали подозрительные платежи. Частота и сумма депозитов проверяются, чтобы убедиться, что они находятся в пределах нормального диапазона для клиента на основе его истории депозитов и общего диапазона депозитов в нашей сети.
• б) Оборот клиентов проверяется, чтобы убедиться, что они играли в казино и не использовали Сервисы в качестве способа перевода денег.
• c) По возможности, средства должны быть возвращены на способ оплаты, использованный игроком для внесения депозита.

Игрок должен подтвердить свою личность, предоставив копию документа, удостоверяющего личность. Запрос на вывод средств не будет выполняться нами до получения от Игрока следующих документов:

• Удостоверение личности с фотографией, выданное государственным органом: паспорт или национальное удостоверение личности (на лицевой и оборотной сторонах) или водительские права с четким указанием вашего полного имени, даты рождения, подписи, фотографии, даты выдачи и срока действия, а также строк MRZ, если применимо. Имя должно соответствовать имени, указанному в заявке на регистрацию игрока.
• Подтверждение места жительства, выданное в течение последних 6 месяцев: счет за электричество или воду или выписка из банка/кредитной карты. Подтверждение проживания должно соответствовать имени и адресу, указанным в заявке на регистрацию игрока.

Имя, фамилия, фото, дата рождения, номер документа должны быть четко видны на документе. Принимаются только цветные фотографии документов (черно-белые сканы и копии документов не допускаются). Страницы документа должны быть полностью видны. Допустимые языки документов: английский, русский, украинский. Допустимые форматы файлов: jpg, jpeg, gif, pdf размером не более 5 МБ.

В системе невозможны переводы между игроками.

Дополнительная проверка. В следующих случаях может быть проведена дополнительная проверка:

• Подозрение в мошенничестве, отмывании денег, преступной деятельности и т.д .;
• Сомнения в подлинности предоставленных документов;
• Нарушение условий использования Сервисов;
• Любая другая подозрительная ситуация, которую Мы сочтем целесообразной.

Минимальный набор идентификационных данных включает:

• а) ФИО;
• б) дата рождения;
• в) гражданство;
• г) адрес постоянного проживания;

Соответствующие документы:

• Актуальный паспорт клиента/ID-карта;
• Документ, подтверждающий адрес постоянного проживания клиента в данный момент (счет за коммунальные услуги, справка о состоянии банковского счета и т.д.)

Дополнительные документы:

• Дополнительное национальное удостоверение личности (водительские права, военный билет и др.);
• фото пользователя с открытым паспортом на фоне его лица (документ должен быть читабельным)
• Фотография банковской карты на лицевой стороне (должны быть видны 5 первых и 4 последних цифры, имя владельца и дата окончания срока действия).

Кроме того, мы можем попросить пользователя предоставить документацию об источнике средств, что важно для обеспечения того, чтобы пользователь предоставил доказательства, идентифицирующие фактический источник(и) средств, которые он/она использует для ставок или игр.

Эта информация может быть в форме:

• подтверждение заработка: платежная ведомость / вознаграждение директора / дивиденды / пенсия;
• выписка из банка / сберегательный счет, на которой четко указаны постоянные входящие суммы из идентифицируемого источника;
• Доверительный акт, четко демонстрирующий постоянное право на получение средств;
• датированное доказательство присуждения вознаграждения / выплаты пользователю;

Документы, предоставленные пользователем, могут быть отклонены, если:

• а) адрес / имя в документах не совпадает с именем / адресом учетной записи;
• б) документы или копии неразборчивые;
• c) документ неприемлем (например, пользователь отправляет копию документа, которого нет в принятых документах, для проверки личности или копию почтового конверта вместо фактического счета за коммунальные услуги);
• г) любые другие причины, которые Наши сотрудники или подрядчики сочтут подходящими.

Клиент может предоставить эти документы, отправив письмо по электронной почте на адрес support@eldoclub.com. В обычных условиях проверка личности владельца счета обрабатывается в течение 24 часов с момента подачи документов, подтверждающих личность Клиента.

Последнее обновление: 27.11.2020